De Heer & Partners Verzekeringen en financiële dienstverlening
Direct naar: inhoud
Verzekeringen, pensioenen, hypotheken; stuk voor stuk ingewikkelde, maar belangrijke zaken.
U wilt misschien wel eerder stoppen met werken. Of misschien dat droomhuis kopen. Dan is het noodzakelijk om toch serieus over uw financiële situatie na te denken. Wij denken graag met u mee.
De voordelen om uw verzekeringen of hypotheek via de Heer af te sluiten:
Bij ons staat u als klant centraal. Met ons advies stellen wij altijd uw belang voorop.
De Heer is volledig onafhankelijk. Dat houd in dat wij altijd op zoek gaan naar het beste product voor een goede prijs.
Onze medewerkers houden volgens de Wet op het financieel toezicht (Wft), en natuurlijk in uw belang, de vakkennis op peil doormiddel van permanente educatie. Voor u de zekerheid van een vakkundig en deskundig advies! Meer informatie over Wet op het financieel toezicht kunt u hier vinden.
De Heer kent geen standaard pakket. Elke wens van u kan op maat worden samengesteld. Wij overtuigen u er graag van dat maatwerk niet duur hoeft te zijn.
Waarom een Klantprofiel?
In 2006 is de Wet Financieel Toezicht (WFT) van kracht geworden. Deze nieuwe Wet
legt verantwoordelijkheden van de financiële dienstverleners vast, zodat aan consumenten bescherming wordt geboden. Daarnaast waarborgt de WFT het speelveld waarop de financiële dienstverleners actief zijn en wordt verstoring van concurrentie zoveel mogelijk voorkomen. De WFT stelt eisen aan financiële
dienstverleners op het gebied van betrouwbaarheid, deskundigheid, financiële zekerheid, adequate en integere bedrijfsvoering, transparantie en zorgplicht. Uiteraard staat De Heer & Partners B.V. volledig achter de WFT en de daaruit voortvloeiende rechten en plichten.
Voor welke financiële producten is het Klantprofiel verplicht?
Volgens artikel 32 WFT (Zorgplicht) dient de financiële dienstverlener in het bezit te zijn van het volledig ingevulde Klantprofiel voordat er advies gegeven mag worden inzake een impactvol (complex) financieel product. zoals:
• Hypothecair krediet
• Consumptief krediet (kredietsom of kredietlimiet meer dan € 1.000)
• Levensverzekeringen
• Inkomensverzekeringen
• Beleggingsobjecten en effecten
• Een combinatie van 2 financiële producten
Waaruit bestaat dit Klantprofiel?
Een goed klantprofiel moet inzicht geven in de volgende categorieën:
• Doelstellingen
• Kennis en ervaring
• Risicobereidheid
Om een zo helder mogelijk beeld te krijgen van de bovengenoemde punten zal ieder adviesgesprek voor complexe producten bestaan uit een uitgebreide inventarisatie.
U kunt het Klantprofiel ook zeer gemakkelijk online samenstellen via www.klantprofiel.nl. Dit kost u slechts 10 minuten. Nadat alle vragen zijn beantwoord, verzoeken wij u het Klantprofiel uit te printen en ons te doen toekomen via post of e-mail.